数字化转型下的RPA实践

数字经济作为实现经济高质量发展的经济形态，已成为驱动我国经济实现又好又快增长的新引擎。在数字经济的浪潮下，越来越多的企业开始思考如何能够借助新技术，替换原有IT信息化应用，为企业带来更便捷、高效、严谨的业务处理体验，提升企业收益。进而提高企业的生产效率与管理决策能力，增强企业核心竞争力，真正实现以新技术带来的企业数字化转型。RPA（机器人流程自动化）技术的出现，一定程度上，给企业的数字化转型提供了更为实际的解决方案。本书结合理论与实践，在以下三个方面进行解读。

①概括介绍数字经济、企业数字化转型的必要性，通过阐述RPA的发展历程、平台架构、实施策略、风险挑战、管理与评估等方面的基本知识，为企业认知和实践RPA提供全景指导，通过分析在传统RPA的基础上，如何结合AI相关技术，实现RPA的“智力升级”，拓宽其应用宽度和深度。

②以行业标杆客户的真实上线场景和创新应用为对象，剖析RPA在银行、证券、保险、政务、房地产等行业中的典型通用业务场景和代表性机构的个性业务场景，并总结场景业务痛点、实施过程和实施成效。可以为行业友商、客户借鉴相似案例、场景的处理方式，提供经验指导。

③对比国内外RPA厂商与应用，展望IPA的发展趋势。国内外的RPA应用相差约10年左右的时间，对国内外的RPA厂商、应用进行比较后，总结RPA实施与应用经验，从技术、应用两个角度对IPA的发展进行展望，为创新企业的管理方式提供建议。”

廖万里，珠海金智维信息科技有限公司创始人、CEO，现任珠海市政协香洲区第十届委员会常务委员、广东省管理会计师协会副会长、珠海市自动化学会第七届副理事长、珠海市新一代信息技术与人工智能协会副会长，拥有近三十年金融IT行业经验，是中国RPA领域的杰出人物之一。

目 录

第一部分 数字化转型与RPA

第1章 数字化转型 2

1.1 数字化与数字经济 3

1.2 数字技术和基础设施5

1.3 数字化转型势不可挡6

1.4 数字化转型的现状和趋势 9

1.5 数字化劳动力革命 10

1.6 数字化转型的有效切入点：RPA 11

第2章 RPA的发展与应用 13

2.1 RPA的定义与发展历程 14

2.1.1 RPA的基本概念 14

2.1.2 RPA的发展历程 14

2.2 RPA厂商与KRPA平台 18

2.2.1 国外代表性RPA企业与产品 18

2.2.2 国内代表性RPA企业与产品 19

2.2.3 金智维企业级智能RPA平台 21

2.3 RPA架构与工作流程 29

2.3.1 RPA架构 29

2.3.2 RPA工作流程 30

2.3.3 RPA与网络爬虫 31

VI

数字化转型下的RPA实践

2.4 RPA的优点 32

2.5 RPA的指导原则 33

2.6 RPA的实施策略 34

2.7 RPA的风险与挑战 35

2.8 RPA团队建设 37

2.8.1 自建RPA团队的必要性 37

2.8.2 自建RPA团队的途径 38

2.9 RPA生命周期管理 38

2.10 RPA实施评估 39

第二部分 RPA的应用分析和实施案例

第3章 RPA在银行业的应用与分析42

3.1 银行业的数字化转型历程 44

3.1.1 国内外银行业数字化转型发展 44

3.1.2 国内银行业数字化转型的政策保障 47

3.2 当前银行业数字化转型趋势 48

3.3 RPA在银行业的典型业务场景 52

3.3.1 运营管理部 52

3.3.2 信用卡中心 56

3.3.3 托管部 60

3.3.4 营业部 62

3.3.5 国际业务部 65

3.3.6 信贷管理部 66

3.3.7 计划财务部 68

3.3.8 信息技术部 69

第4章 RPA在证券业的应用与分析71

4.1 证券业的数字化转型历程 72

4.1.1 国内外证券业数字化转型发展 72

VII

目 录

4.1.2 国内证券业数字化转型的政策保障 73

4.2 当前证券业数字化转型趋势 74

4.3 RPA在证券业的典型应用 76

4.3.1 经纪业务 76

4.3.2 资管业务 79

4.3.3 自营业务 82

4.3.4 信用业务 83

4.3.5 托管业务 86

4.3.6 清算结算业务 89

4.3.7 财务业务 92

4.3.8 行政业务 93

4.3.9 人事管理业务 96

4.3.10 风控业务 97

第5章 RPA在保险业的应用与分析98

5.1 保险业的数字化转型历程 99

5.1.1 国内外保险业数字化转型发展 99

5.1.2 国内保险业数字化转型的政策保障 101

5.2 当前保险业数字化转型趋势 101

5.3 RPA在保险业的典型业务场景 102

5.3.1 财务数据统计 102

5.3.2 资金管理 103

5.3.3 保险订单审计 103

5.3.4 投资后台管理 104

5.3.5 总账税务管理 104

5.3.6 预算管理 105

第6章 RPA在财税领域的应用与分析 106

6.1 财税业的数字化转型历程 107

6.1.1 财税领域数字化转型发展 107

数字化转型下的RPA实践

6.1.2 财税业数字化转型的政策保障 108

6.2 当前企业财税数字化转型趋势 108

6.3 RPA在财税领域的典型业务场景 111

6.3.1 税务申报 111

6.3.2 银企对账 112

第7章 RPA在政务领域的应用与分析 114

7.1 政务领域的数字化转型历程 115

7.1.1 国内外政务领域数字化转型发展 115

7.1.2 国内政务领域数字化转型的政策保障 117

7.2 当前政务领域数字化转型趋势 122

7.3 RPA在政务领域的典型业务场景 123

7.3.1 12345热线电话的智能转单服务 123

7.3.2 政府秒填秒报秒核秒验 124

7.3.3 RPA在相关厅局业务适用的场景 125

第8章 RPA在制造业的应用与分析127

8.1 制造业的数字化转型历程 128

8.1.1 国内外制造业数字化转型发展 128

8.1.2 国内制造业数字化转型的政策保障 132

8.2 当前制造业数字化转型趋势 132

8.3 RPA在制造业的典型业务场景 133

8.3.1 订单管理 133

8.3.2 数据录入 135

8.3.3 供应商管理 137

8.3.4 业务系统数据互通 139

第9章 RPA平台及典型实施案例 141

9.1 某机场银企RPA机器人 142

目 录

9.1.1 场景描述 142

9.1.2 业务痛点分析 142

9.1.3 解决方案 142

9.1.4 实施效果 147

9.2 某证券公司新增营业部RPA机器人 148

9.2.1 场景描述 148

9.2.2 业务痛点分析 148

9.2.3 解决方案 149

9.2.4 实施效果 151

9.3 某寿险公司保费收入账户对账RPA机器人 151

9.3.1 场景描述 151

9.3.2 业务痛点分析 152

9.3.3 解决方案 152

9.3.4 实施效果 154

9.4 某企业发票查验RPA机器人 154

9.4.1 场景描述 154

9.4.2 业务痛点分析 154

9.4.3 解决方案 154

9.4.4 实施效果 156

9.5 某市政府办件同步RPA机器人 158

9.5.1 场景描述 158

9.5.2 业务痛点分析 158

9.5.3 解决方案 158

9.5.4 实施效果 163

9.6 某钢铁集团销售发货单RPA机器人 164

9.6.1 场景描述 164

9.6.2 业务痛点分析 164

9.6.3 解决方案 164

9.6.4 实施效果 169

数字化转型下的RPA实践

第三部分 RPA的发展趋势

第10章 RPA的发展趋势 172

10.1 RPA应用领域发展趋势 173

10.1.1 RPA应用领域的市场投入与规划研究 173

10.1.2 RPA应用领域组织架构发展趋势 174

10.2 RPA行业的发展趋势 175

10.2.1 RPA的产品发展趋势 175

10.2.2 RPA的业务实践发展演进方向 175

10.2.3 RPA的生态圈发展趋势 176

10.3 RPA的技术发展趋势 179

10.3.1 RPA技术与AI技术加速融合 179

10.3.2 促进自我学习能力的RPA 180

10.3.3 使用云原生架构的RPA 180

10.3.4 融入语义自动化分析技术的RPA 181

10.3.5 人机协作的虚拟配线 181

致谢 183

参考文献 184

前 言

说到数字化，你能想到什么？是移动互联网、各类App、电子商务、在线教育，还是

大数据、云计算、人工智能、物联网？如今，数字化已经成为这个时代最大的技术变量，

各行各业纷纷踏上或正准备踏上数字化转型之路，核心目标都是利用新技术提升整体运营

效率，从而推动产业升级。

《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》（简

称“十四五”规划）中“加快数字化发展，建设数字中国”单独成章，数字化将是“十四五”

时期国家和地方实现创新驱动发展的重要工作抓手。同时，伴随经济下行压力、疫情常态化、

地缘政治博弈加剧，数字经济焕发出前所未有的生机。数字化发展，不仅成为撬动经济增

长的主要动能之一，更成为我国实现经济转型、改变全球竞争格局的核心驱动力。

作为数字化转型的有效切入点，机器人流程自动化（robotic process automation，

RPA）利用和融合现有信息化技术，通过计算机模拟人类操作，将原本依赖人工的工作变

为机器自动执行，实现系统流程自动化的目标。

RPA已逐渐成为当今热门的技术趋势之一。结合人工智能技术，RPA不仅可以处理重

复性高且细节烦琐的业务流程，还可以由多个岗位的机器人相互协调配合完成一些涉及分

析与决策的任务。2021 年中国 RPA 市场规模达到 28.8 亿元，同比增长 55.7%，在未来数

十年，企业运用人工智能和RPA，不断进行技术革新，通过数字员工释放生产力，对生产

方式和生产效率进行变革，是行业发展的大趋势。

本书力求“干货有料”，从实战的角度讲解如何充分挖掘RPA的应用场景，助力行业、

企业实现数字化转型、增产增效。内容主要分为三个部分（共10章）。

第一部分（第1～2章）：数字化转型与RPA。

概括介绍当前数字经济的发展，以及企业进行数字化转型的迫切需求。第1章介绍了

数字化转型的背景、概念和现状，说明了数字化转型势不可挡的趋势。第2章阐述了RPA

的发展历程、平台架构、实施策略、风险挑战、管理与评估等，方便读者更好地了解RPA

内部技术构成。

第二部分（第3～9章）：RPA的应用分析和实施案例。

以行业标杆客户的真实场景为分析对象，详细讲解RPA的应用和实施。第3～8章分

别剖析了RPA应用成效最显著的银行、证券、保险、财税、政务、制造六大领域中的通用

业务场景和代表性机构的个性业务场景，总结了六大行业建设RPA的实战经验。第9章介

绍了实施过程中的实战技巧，总结了场景业务痛点、解决方案和实施成效，通过借鉴相似

案例、场景的处理方式，为行业友商、客户提供经验指导。

第三部分（第10章）：RPA的发展趋势。

立足全球经济数字化转型浪潮，从应用领域发展、行业发展和技术发展等维度，展望

RPA的发展趋势。

本书作者为廖万里、陈华政、邓荣峰、赵曦、熊君丽、曾庆斌、屈文浩，郑灿坤担任

插图设计总监，梁思敏、李凝、高洁菁、吴国峰四位设计师负责插图设计工作，邓荣峰负

责全书统稿，珠海金智维信息科技有限公司姜志刚、郭挺德、陈坚、吴哲等在写作期间提

供了案例及修改建议。大家牺牲了自己宝贵的时间，使得本书历经多次研讨和反复打磨，

最终顺利出版。在此表示深深的感谢！

由于作者水平有限，编写时间仓促，书中难免会出现表述不准确之处，恳请读者批评

指正。

编者

2022年11月